من الممكن أن يتلقى العميل تحويلًا ماليًا في حسابه من شخص غير معروف، ما يستدعي التحري عن هوية المرسل وإبلاغ البنك فورًا لنفي أي صلة به، وذلك لتجنب المساءلة القانونية في حالة عدم شرعية هذه الأموال. وتستعرض «الوطن» من خلال السطور التالية الإجراءات اللازمة للتعامل بشكل صحيح مع التحويلات المالية غير المعروفة وتجنب المشكلات القانونية المحتملة، وذلك وفقا لتطبيق إنستاباي عبر موقع الإنترنت.
تطبيق إنستاباي
حقق تطبيق إنستاباي انتشارًا واسعًا بفضل سهولة وسرعة التحويل، ما أدى إلى زيادة عدد المستخدمين ليصل إلى حوالي 6.5 مليون عميل منذ إطلاقه قبل عامين.اعتماد رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)
وبدأت البنوك منذ عامين في استخدام رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) في جميع التحويلات لتأمين العمليات وتقليل الأخطاء وتسريع استلام المدفوعات.إجراءات التعامل مع التحويلات الخاطئة
أولًا: في حالة تلقي تحويلات غير معروفة1. التواصل الفوري مع البنك: يجب على العميل الاتصال بالبنك فورًا بعد اكتشاف تحويل مالي من مصدر غير معروف للتحقق من هوية المرسل.2. إبلاغ البنك عن التحويلات المجهولة: في حال ثبوت أن التحويلات من جهات غير معروفة، يتعين على العميل إبلاغ البنك بسرعة بعدم معرفته بالمرسل لتفادي التورط في جرائم غسل الأموال.3. تجنب المساءلة القانونية: عدم الإفصاح عن تلقي تحويلات من مصادر مجهولة قد يعرض العميل للمساءلة القانونية إذا كانت الأموال غير شرعية.ثانياً: عند إرسال حوالة مالية بالخطأ:
1. التواصل مع البنك وتقديم طلب رسمي: – يجب على العميل الذي أرسل الحوالة بالخطأ الاتصال بالبنك وتقديم طلب مكتوب لوقف تنفيذ التحويل أو استرداد المبلغ.2. قيود على الحجز على الحساب: لا يمكن للبنك حجز الأموال في حساب المستلم بدون إذن كتابي منه.3. إدارة الالتزام في البنك: إذا رفض المستلم إعادة الحوالة، يُحال الأمر إلى إدارة الالتزام في البنك للتحقق من الوضع، وإذا لم يتم حل المشكلة، يُحال الموضوع للقضاء.4. فترة استرداد التحويل: – تختلف مدة استرداد التحويل بناءً على نوع العملية:– بين فروع نفس البنك داخل مصر: تستغرق حوالي 7 أيام عمل.– بين فرع لبنك في مصر وفرع له في الخارج: قد تستغرق حوالي 10 أيام عمل.– بين بنك مصري وبنك خارجي غير موجود في مصر: تستغرق العملية حوالي شهر للفحص والتدقيق.باتباع هذه الإجراءات، يمكن للعملاء التعامل بشكل صحيح مع التحويلات المالية غير المعروفة وتجنب أي مشكلات قانونية محتملة.المصدر: الوطن.الأكثر قراءةملحوظة: مضمون هذا الخبر تم كتابته بواسطة بوابة المصريين في الكويت ولا يعبر عن وجهة نظر مصر اليوم وانما تم نقله بمحتواه كما هو من بوابة المصريين في الكويت ونحن غير مسئولين عن محتوى الخبر والعهدة علي المصدر السابق ذكرة.
